Die Akte ist offen, der Kunde wartet, und niemand kann sagen, worauf sie eigentlich wartet.
Ein Schaden bleibt liegen, weil ein Schadenverlauf nie ankam. Eine Submission steckt fest, weil der Makler noch zwei Formulare schuldet. Und jedes Mal, wenn jemand fragt „Wo steht dieser Fall?", durchsucht ein Schadenregulierer oder Underwriter das Policensystem, den Posteingang und eine Tabelle, nur um zu antworten. Wir bringen den Workflow darunter in Ordnung, damit die Antwort schon bereitliegt.
FNOL, Dokumente, Schweregrad, Deckungskontext, Zuweisung an Sachbearbeiter, fehlende Informationen und Eskalationsstatus
Monatliche Implementierung, monatlich kündbar
Carriers, Brokers, MGAs, TPAs, Underwriting, Schadenbearbeitung, Compliance, Service und Operations Teams
Drei Stellen, an denen die Arbeit klemmt
Der Schaden bewegt sich erst, wenn ihn jemand von Hand prüft
Ein neuer Schaden kommt herein, und der Schadenregulierer muss trotzdem erst die Police öffnen, die Deckung bestätigen, die Formulare finden und einschätzen, wie schwer der Fall ist, bevor irgendetwas weitergeht. Bis diese Prüfung erledigt ist, liegt die Akte einfach da, und der Kunde, der darauf wartet, weiß nicht, warum.
Die Submission hängt zwischen vier Systemen fest
Die Submission eines Maklers kommt als E-Mail mit Anhängen. Der Schadenverlauf steckt im Thread, die Entscheidung, ob der Fall ins Zeichnungsprofil passt, liegt in jemandes Kopf, der Angebotsstatus steht in einer Tabelle, die sonst niemand sieht, und das Nachfassen ist das, woran sich jemand zufällig erinnert. An jeder Lücke geht Zeit verloren.
Verlängerung und Audit werden beide in der Nacht davor neu zusammengebaut
Wenn eine Verlängerung ansteht oder ein Prüfer fragt, wer etwas freigegeben hat, baut das Team die Policendaten, die Schadenbewegung und die Notizen der Prüfer von Grund auf neu zusammen, direkt vor der Frist. Es funktioniert, aber es kostet jedes einzelne Mal eine späte Hetzjagd.
Also ist der erste Reflex, ein Tool zu kaufen, das all das lösen soll. In der Versicherung ist das meist der falsche erste Schritt, denn das Tool sieht das Dokument, das nie ankam, genauso wenig wie die Freigabe, die in einem Posteingang liegt.
Wie ein Monat davon konkret aussieht
Schadenfall-Triage
Heute öffnet ein Schadenregulierer jeden neuen Schaden von null. Er ruft die Police auf, liest die Formulare, arbeitet heraus, welche Dokumente fehlen, und rät, wie dringend der Fall ist, bevor er an irgendjemanden geht. Nichts bewegt sich, bis diese Rekonstruktion fertig ist.
Nach einem Monat kommt derselbe Schaden in einer Ansicht an, die den Deckungskontext bereits zeigt, markiert, was fehlt, und kennzeichnet, wie schwer er aussieht. Der Schadenregulierer sieht, was jetzt weiterlaufen kann und was noch auf ein Dokument wartet, ohne dafür vier Systeme zu öffnen.
Review von Underwriting-Submissions
Heute kommt eine Submission als E-Mail mit Anhängen herein. Jemand prüft, ob Schadenverlauf und Formulare vollständig sind, gleicht sie mit dem Zeichnungsprofil ab und verfolgt das Angebot in einer Tabelle, die der Rest des Teams nicht sieht.
Nach einem Monat landen Submissions in einer einzigen Queue, die zeigt, welche vollständig sind, welchen Informationen fehlen und wo jede einzelne steht. Der Underwriter kann prüfen, quotieren, ablehnen oder zurückgeben, ohne die Teile erst zusammenzutragen.
Verlängerung und Kundenbindung
Heute stellt das Team eine Verlängerung von Hand zusammen: den Verlängerungstermin, wie sich die Prämie bewegt hat, die Schadenhistorie und das, was der Makler zuletzt verlangt hat, alles in den Tagen vor der Fälligkeit gesammelt.
Nach einem Monat tauchen Verlängerungen Wochen im Voraus in einem Kalender auf, mit den gefährdeten Verträgen markiert und den offenen Makleraufgaben angehängt. Das Team sieht, welche Kunden vor dem Termin Aufmerksamkeit brauchen, nicht erst, wenn er schon verstrichen ist.
Wie ein Monat abläuft
Den Workflow abbilden
Wir folgen einem Workflow von Anfang bis Ende und finden jede Stelle, an der ein Schaden, eine Submission oder eine Verlängerung von Hand neu aufgebaut wird.
Festlegen, wer was prüft
Wir vereinbaren, was geprüft werden muss und von wem, bevor etwas den Kunden erreicht, und ab wann ein Fall eskaliert werden sollte.
Die Tools bauen, die Ihr Team täglich öffnet
Wir liefern die Queues, Ansichten und Verbindungen, die dazu passen, wie Schaden, Underwriting und Service tatsächlich arbeiten, eingebunden in die Systeme, die Sie ohnehin schon nutzen.
Mit den Leuten justieren, die es nutzen
Wir justieren es gemeinsam mit den Schadenregulierern, Underwritern und dem Serviceteam, die darin leben, und gehen dann zum nächsten Workflow über, der Sie ausbremst.
Wo KI ihren Platz hat
KI verdient sich ihren Platz hier, indem sie das langsame Lesen übernimmt. Sie fasst eine Schadenakte zusammen, zieht Namen, Daten, Deckungssummen und Selbstbehalte aus einem Formular, sortiert eingehende Arbeit in die richtige Queue und markiert das fehlende Dokument. Was sie nicht tut: über Deckung entscheiden, ein Risiko bepreisen oder einen Schaden freigeben. Diese Entscheidungen treffen Schadenregulierer und Underwriter, auf Basis der Belege vor ihnen, mit einer klaren Aufzeichnung, wer was aus welchem Grund entschieden hat.
Leitfäden für die Workflows, die wir am häufigsten in Ordnung bringen
Wenn Sie das Denken lieber sehen möchten, bevor Sie mit uns sprechen: Jeder dieser Leitfäden geht durch, wie wir einen Versicherungsworkflow gemeinsam mit Ihrem Team angehen würden.
So bauen Sie einen Workflow für Schadenmeldung und Triage
So bauen Sie einen Workflow für den Review von Underwriting-Submissions
So verbessern Sie Workflows für Broker-Intake und Angebotsübergabe
So bauen Sie Workflows für Verlängerung und Retention
So bauen Sie Compliance-Review-Workflows in der Versicherung, ohne das Geschäft zu bremsen
So verbinden Sie Service-Übergaben im Versicherungsbetrieb über Teams hinweg
Der praktische Teil
Wir verbinden die Systeme, in denen diese Arbeit ohnehin schon liegt: Policenverwaltung und Schadenplattformen, Makler- und Agentursysteme, Rating- und Angebotssysteme, Dokumenten- und Formularbibliotheken und die Tabellen und Dashboards, aus denen Ihr Team berichtet. Wir verkaufen Ihnen keine neue Plattform, die sie ersetzt; wir machen die Übergaben zwischen ihnen verlässlich.
Und wenn die Compliance oder ein Prüfer fragt, wer eine Entscheidung freigegeben hat, liegt die Antwort im System, mit der Police, der Akte und der Notiz des Prüfers daran, statt in irgendjemandes Posteingang.
Wir arbeiten monatlich, ein Workflow nach dem anderen, ab 4.000 $/Monat, und Sie können monatlich kündigen. Wir bekommen eine Sache, die Ihr Team wirklich nutzt, zum Laufen, bevor wir die nächste anfassen.
Häufige Fragen
Welche Versicherungsworkflows kann Ubisar zuerst verbessern?+
Die meisten Teams beginnen dort, wo der Schmerz am lautesten ist: Schadenmeldung und Triage, Review von Underwriting-Submissions, Maklerübergaben, Verlängerungen oder Compliance-Review. Wir wählen den, der Sie am meisten Zeit kostet, und fangen dort an.
Ersetzt das unsere Software für Policenverwaltung, Schaden oder Maklerverwaltung?+
Nein. Wir sind anbieterneutral und arbeiten rund um die Systeme, die Sie bereits nutzen. Der Wert ist keine weitere Plattform, sondern verlässliche Übergaben, Daten und Prüfung zwischen den Tools, die Sie schon haben.
Wo hilft KI in der Versicherung, ohne die Kontrolle zu schwächen?+
Beim langsamen Lesen, das eine Akte aufhält. Sie fasst einen Schaden zusammen, zieht Namen, Termine, Deckungssummen und Selbstbehalte aus einer Submission, sortiert eingehende Arbeit in die richtige Queue und markiert den Schadenverlauf oder das Formular, das nie ankam. Schadenregulierer und Underwriter entscheiden weiterhin über Deckung, bepreisen das Risiko und geben den Schaden frei, mit einem klaren Nachweis, wer was entschieden hat.
Sagen Sie uns, welche Akte immer feststeckt
Sagen Sie uns den einen Workflow, den Ihr Team vor jedem Review von Hand neu aufbaut, ob das die Schadenfall-Triage ist, ein Stapel Submissions oder der nächste Verlängerungslauf. Wir wählen den ersten aus, den wir zusammenschalten, und antworten innerhalb eines Werktags.
Sie möchten den Workflow zuerst selbst bewerten? Zum Workflow-Rechner.